Mediante la comunicación A-3602 el Banco Central estableció el presente régimen informativo cuyas características son las siguientes:
El relevamiento abarcará las emisiones de títulos y los pasivos con residentes del exterior del sector privado no financiero y del sector financiero por cualquier concepto y tipo de acreedor, con excepción de las líneas de crédito tomadas en el exterior por las entidades locales que deberán ser informadas según lo establecido oportunamente por la Comunicación "B" 6912.
La obligación de declaración estará a cargo del deudor, quien presentara sus declaraciones a través de las entidades financieras. Las declaraciones tendrán el carácter de declaración jurada.
Las declaraciones corresponderán al endeudamiento a fin de cada trimestre calendario, comenzando con los pasivos al 31 de diciembre de 2001. Los deudores deberán presentar las informaciones en la Entidad Financiera seleccionada hasta el día 10 del tercer mes posterior al cierre del trimestre. Ejemplo: Las presentaciones al 31/12/2002 podrán presentarse hasta el 10/03/2003
La información comprenderá a los compromisos por capital, condiciones financieras de la obligación como ser tipo de amortización, tasa de interés, periodicidad del pago de intereses, y las cuotas de capital e intereses que estuvieran vencidas e impagas a la fecha de la declaración. La misma se detalla en la comunicación A 3653.
Sistema de carga de la información
Funciones
El Sistema permite realizar la carga de datos y generación de información para presentar ante el Banco Central de la República Argentina, respecto de Pasivos Externos y Emisiones de Títulos de los sectores financiero y privado no financiero.
Requisitos básicos:
De equipo:
-
PC con pentium 300 mHz o superior
-
32 mb de Ram o superior
-
20 mb de espacio libre en disco
-
Resolución mínima de 800 x 600
-
Color 24 bits o superior
-
Sistema operativo Windows 98, Nt 4.0, Milenium o 2000
Acceso a internet (no necesariamente en el equipo donde se instaló el sistema)
-
Aplicativo para descomprimir archivos formato .zip.
De personal:
Persona con conocimiento de operación de pc, operación básica del sistema operativo windows y acceso a internet. Con conocimiento de las comunicaciones y circulares del BCRA respecto al régimen de información.
Características del Aplicativo:
El sistema es un programa con características de monousuario, es decir que está preparado para trabajar en un solo puesto de trabajo, contando con una base de datos local en donde se almacenarán los datos que se presentan a Banco Central.
Permite llevar la carga y gestión de presentación de uno o más deudores para una o más entidades. Nota: Se podrá instalar en tantas máquinas como necesite. El único requisito es que cada deudor se unifique en un solo equipo, ya que el BCRA centraliza la información por Cuit+Nro de Operación y el programa de carga genera automáticamente el nro. de operación.
Además de las opciones de carga de cada cuadro solicitado por la comunicación tiene opciones de mantenimiento, actualización, backup, consulta de tablas de código y opciones de ayuda.
Al instalar la 'Instalación Base' se genera, en la unidad de disco seleccionada, una carpeta denominada Appsefyc. En una subcarpeta llamada deuda_ext se instala automáticamente el aplicativo Com A 3602 o deuda_ext.exe . Dentro del menú de inicio se genera un entrada denominada Aplicaciones Sefyc, y dentro de ésta un acceso directo denominado Com A 3602.
Dentro de esta última se crearán automáticamente diferentes carpetas que utiliza el sistema, éstas son:
entrada: dentro de esta carpeta se deberán incorporar los archivos de actualización y los archivos de control de validación.
salida: dentro de esta carpeta se generarán todos los lotes de presentación por cuit+ entidad, en sendas carpetas CUIT xxxxxxxxxxxE_xxxxx.
presentaciones: dentro de esta carpeta se hace un backup del estado previo a una presentación cuando se procede a generar esta última.
Documentos: contiene los archivos html que contiene la ayuda, comunicaciones, gráficos de ayuda, etc.
Errores: esta carpeta contiene los archivos de log de errores de funcionamiento si se llegasen a producir. Dichos archivos se pueden enviar por e-mail a fin de realizar el correspondiente análisis.
Obtención del Aplicativo de Gestión y Carga.
El aplicativo se podrá obtener en el Sitio Oficial del BCRA, www.bcra.gov.ar. Desde la página principal, acceder al item Otros temas, debe seleccionar la opción Aplicaciones. En la pantalla principal elegir la opción Aplicaciones y Actualizaciones para realizar la descarga
Dentro de esta página se publican distintos aplicativos que se pueden descargar y que son requeridos para dar cumplimiento a la solicitud de información, además de las referencias a las comunicaciones que le dan origen.
Dentro de los mismos se encuentran los módulos de instalación y actualización referidos al sistema de la comunicación "A" 3602, dichos módulos son:
-
Instalación Base, que debe ser el primero a descargar e instalar por única vez en el equipo a utilizar.
-
Aplicativo Com A 3602, consiste en el programa en si mismo que se utiliza para cumplir con la Com A 3602. Se deberá instalar por única vez en el equipo y una vez instalado se podrá iniciar la carga.
-
Módulo de Actualización de Com A 3602, se publicará en esta página cuando surjan cambios o actualizaciones del sistema. Se puede requerir su descarga y actualización tantas veces como resulte necesario.
-
Acceso a la página de Control de validación, este link permitirá acceder aun página del sitio donde se ingresará la Identificación de Deudor(CUIT) y se selecciona el trimestre informado, para descargar el archivo de control de validación de las presentaciones efectuadas al BCRA. Esta acción la podrá realizar tantas veces como sea necesario.
Documentación:
Al instalar el sistema se copia en la carpeta appsefycdeuda_extdocumentos una serie de archivos .doc y .html que contienen distintos documentos de consulta, como ser las comunicaciones, gráficos de secuencia de carga y actualización , manual del usuario. Estos archivos se pueden consultar desde la aplicación o bien desde el explorador de Windows.
Antes de iniciar la operación del sistema para la carga de datos se sugiere:
1. Acceder desde la página inicial del sistema a la opción Documentos / Documentos, desplegando la siguiente pantalla:
2. Dentro de este menú de opciones se encontrará un detalle pormenorizado de todas las funciones del sistema y los procesos asociados.
3. A partir de las pautas y ejemplos de la “Guía de Uso” se deberá identificar el modo de operación que corresponda según la forma de operar:
-
Modo préstamo.
-
Modo Cuenta Corriente.
-
Modo Saldo.
Recomendaciones:
1- Instalar en un equipo que responda a los requisitos básicos y que sea estable, ya que el sistema debe gestionar información que es perdurable en el tiempo.
2- Mantener la estructura de directorio en lo posible, no alterando la distribución de las carpetas que proponen los distintos instaladores, a fin de facilitar posibles actualizaciones.
3- Realizar back-up de los datos periódicamente, ya sea con la opción disponible en el aplicativo o bien que mecanismo propios.
4- Acceder periódicamente a las página web del BCRA de donde se realizan las descargas a fin verificar si hay o no actualizaciones de la aplicación.
5- En los posible llevar una carga y presentación ordenada, evitando que se superpongan operaciones de distintos períodos.
6- Imprimir los documentos que explican las secuencia de carga y actualización de un nuevo período.
7- Periódicamente ejecutar la opción de Mantenimiento de archivos e índices (Archivos + Mantenimiento + Mantenimiento de archivos e índices ).
8- No ingresar o modificar el contenido de los registros contenidos en los archivos tipo dbf de la carpeta "Data" fuera del sistema, esto provocaría la inmediata inutilización del registro ya que el sistema cuenta con mecanismo de seguridad para controlar la integridad de los datos
Proceso de Validación – Emisión Certificados de Validación
-
Transcurridos 15 días desde la fecha de vencimiento para la presentación en el Banco, el deudor podrá acceder a la página del BCRA para obtener el archivo de control, para ello deberá ingresar su CUIT y el período de información.
-
El archivo descargado deberá descompactarse y colocarse en la subcarpeta entrada , que se halla en el directorio appsefycdeuda_ext. Luego ingresar al aplicativo y ejecutar la opción Menú +Presentación + Procesar Validación.
-
Finalizado el proceso de control se podrá verificar el estado de los registros en los campos de fecha de validación y estado.
-
Una vez finalizado el proceso de validación el deudor podrá:
-
Imprimir los Certificados de Validación: Desde la Página Inicial seleccionará “Presentación” / “Certificado de Validación” y a continuación las operaciones a imprimir.
-
Generar para cada operación un nuevo trimestre.
